ΕΙΔΗΣΕΙΣ, ΝΕΑ ΓΙΑ ΛΑΡΙΣΑ
Απόπειρες εξαπάτησης Ελλήνων ιδιωτών και επιχειρηματιών από το Ηνωμένο Βασίλειο
Ενημέρωση από το Επιμελητήριο Λάρισας
Απόπειρες εξαπάτησης Ελλήνων ιδιωτών και επιχειρηματιών από πρόσωπα με φερόμενη έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο
Από το Επιμελητήριο Λάρισας ανακοινώνεται ότι το γραφείο της Ελληνικής Πρεσβείας στο Λονδίνο, απέστειλε το κάτωθι έγγραφο:
«Σας γνωρίζουμε ότι, με αυξανόμενη συχνότητα περιέχονται σε γνώση του Γραφείου μας περιπτώσεις απόπειρας εξαπάτησης πολιτών και επιχειρήσεων από πρόσωπα με φερόμενη έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο. Οι περιπτώσεις οι οποίες πρόσφατα μας γνωστοποιήθηκαν μπορούν να ενταχθούν στις παρακάτω γενικές κατηγορίες:
1. Κατάχρηση ή χρήση παρεμφερούς επωνυμίας με αυτήν κάποιας νόμιμα λειτουργούσας επιχείρησης
Η πρακτική είναι γνωστή εδώ και χρόνια στο Ηνωμένο Βασίλειο και σε άλλες ευρωπαϊκές πρωτεύουσες. Κατά κανόνα, ελληνική παραγωγική ή εμπορική εταιρία λαμβάνει μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από πρόσωπο φερόμενο ως αγοραστής μεγάλης αλυσίδας λιανικού ή χονδρικού εμπορίου (μεταξύ άλλων ASDA, Tesco, COSTCO, Sainsbury’s και Morrison’s), με το οποίο εκδηλώνει, συνήθως επείγον, ενδιαφέρον παραγγελίας. Στόχος είναι είτε η απόκτηση και μη εξόφληση της παραγγελίας, είτε η απόσταση των προσωπικών ή οικονομικών δεδομένων του συνομιλητή του.
Ενδείξεις απάτης
Ο αποστολέας του μηνύματος συνήθως χρησιμοποιεί παραπλανητική διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που παραπέμπει αλλά δεν αντιστοιχεί στο πραγματικό domain name της επιχείρησης της οποίας την επωνυμία καταχράται. Πρόσφατα παραδείγματα περιλαμβάνουν : [email protected], [email protected], [email protected], [email protected]. Άλλες ενδείξεις ότι πρόκειται περι απάτης είναι ο φερόμενος αγοραστής να εμφανίζει μόνο κινητό τηλέφωνο στα στοιχεία επικοινωνίας του, το οποίο δεν είθισται, τουλάχιστον μεταξύ αγοραστών μεγάλων επιχειρήσεων, όπως και η γλώσσα-σύνταξης-γραμματική που χρησιμοποιεί να μην είναι η αναμενόμενη από υπάλληλο μεγάλης εταιρείας. Συνήθως επίσης πρόκειται για παραγγελία σημαντικών ποσοτήτων, κυρίως αγροτικών προϊόντων, με σύντομους χρόνους παράδοσης και μεταφορά που αναλαμβάνει ο αγοραστής.
Τι προτείνουμε στους Έλληνες επιχειρηματίες
Συνιστούμε γενικά στους Έλληνες παραγωγούς και εξαγωγείς να είναι επιφυλακτικοί στις συναλλαγές τους με πρόσωπα που τους προσεγγίζουν μέσω email, ιδίως αν η επικοινωνία δεν ξεκίνησε μη δική τους πρωτοβουλία ή αν η πρόταση που τους γίνεται είναι εξωπραγματικά δελεαστική σε σχέση με τις συνήθεις τιμές ή πρακτικές της αγοράς. Όταν ο συνομιλητής τους παρουσιάζεται ως αγοραστής γνωστής μεγάλης επιχείρησης, θα πρέπει να εξακριβώνουν την αυθεντικότητα του μηνύματος επικοινωνώντας με την εταιρεία, όχι στα τηλέφωνα και email που παρέχονται στο μήνυμα που έλαβαν, αλλά σε αυτά που προτείνονται στην εταιρική ιστοσελίδα. Αν πρόκειται για μήνυμα που φαίνεται να προέρχεται από άγνωστη εταιρεία, ως ελάχιστη προϋπόθεση συνεργασίας, θα πρέπει να ζητούν και να εξακριβώνουν τον αριθμό μητρώου της ( Companies House registration number).
2
Ο έλεγχος των τυπικών στοιχείων ύπαρξης και λειτουργίας βρετανικής επιχείρησης μπορεί να γίνει στην ιστοσελίδα https://beta.companieshouse.gov.uk/ του Μητρώου Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου (Companies House),όπου με κριτήριο αναζήτησης την επωνυμία ή τον αριθμό μητρώου, μπορεί κανείς να διαπιστώσει αν μία εταιρεία είναι ενεργή, τα βασικά της στελέχη, οικονομικά στοιχεία, τυχόν εκκρεμότητες, κλπ . Επισημαίνουμε πάντως ότι, καθώς τα στοιχεία του Μητρώου είναι δημόσια διαθέσιμα, δεν αποκλείεται ούτε η περίπτωση κατάχρηση της επωνυμίας ή και του αριθμού μητρώου νόμιμα λειτουργούσας επιχείρησης από πρόσωπα που επιδιώκουν την εξαπάτηση των συνομιλητών τους. Συνεπώς, από μόνος του ο συγκεκριμένος έλεγχος δεν αποτελεί εγγύηση αξιοπιστίας.
Σημειώνουμε, ακόμα, ότι το θέμα είναι γνωστό στις μεγάλες βρετανικές επιχειρήσεις, ορισμένες εκ των οποίων προβαίνουν σε σχετικές προειδοποιήσεις στους ιστότοπους τους και δίνουν παραδείγματα απατηλών μηνυμάτων και οδηγίες αντίδρασης: www.costco.co.uk/preventing-fraud
Σε κάθε περίπτωση αμφιβολίας, το Γραφείο μας είναι στη διάθεση των επιχειρήσεων, προκειμένου να συνδράμει στην εξακρίβωση των στοιχείων εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου.
2. Προσέγγιση στο πλαίσιο εμπορικής έκθεσης
Επιχειρήσεις, που εμφανίζονται ως συνεργαζόμενες με εμπορικές εκθέσεις, επικοινωνούν με τις συμμετέχουσες εταιρίες, υποστηρίζοντας ότι έλαβαν τα στοιχεία τους από τους διοργανωτές, προκειμένου να τους προσφέρουν, έναντι αμοιβής, καταλόγους υποψήφιων αγοραστών, προς αξιοποίηση στο πλαίσιο της συμμετοχής τους στην έκθεση. Οι επιχειρήσεις αυτές είναι πρόθυμες να διαπραγματευτούν το κόστος των καταλόγων, ενώ χρησιμοποιούν προηγμένα μέσα για την άμεση ανάληψη του ( πληρωμή μέσω qr code). Δεν είναι γνωστή η ποιότητα των προσφερόμενων στοιχείων.
Τι προτείνουμε στους ιδιώτες επενδυτές
Συνιστούμε στους Έλληνες εκθέτες να επιβεβαιώνουν με τους διοργανωτές των εκθέσεων τους ισχυρισμούς των υποψήφιων προμηθευτών και επισημαίνουμε ότι τα στοιχεία επικοινωνίας τους καθίστανται δημόσια διαθέσιμα στον ιστότοπο της έκθεσης, με την επιβεβαίωση της συμμετοχής τους. 3. Επενδυτικές προτάσεις υψηλού κινδύνου 4. Η περίπτωση αφορά φυσικά πρόσωπα που λαμβάνουν κάποιο ηλεκτρονικό μήνυμα ή ανταποκρίνονται σε διαφήμιση που τους περιέχεται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Οι επιχειρήσεις που προσφέρουν την επενδυτική ευκαιρία δεν είναι αναγκαστικά απατηλές, αλλά όπως διαπιστώσαμε στις επιπτώσεις που περιήλθαν σε γνώση του Γραφείου μας, δεν ενημέρωσαν για τους όρους και τις προϋποθέσεις των προτεινόμενων επενδύσεων.
Συγκεκριμένα:
α. Εταιρεία με φερόμενη επιχειρησιακή έδρα το Λονδίνο( σύμφωνα με τον ιστότοπο της, έδρα της είναι ο Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες), που διενεργεί πράξεις επί συναλλάγματος και CFDs, έχει προσεγγίσει και επιτύχει επενδύσεις από τουλάχιστον δύο Έλληνες πολίτες. Η επικοινωνία και όλες οι συνεννοήσεις γίνονται στα ελληνικά από το «ελληνικό τμήμα» της (Greek desk). Η εταιρεία φαίνεται πως προτείνει επενδύσεις που αρχικά επιφέρουν κέρδη, τα οποία όχι μόνο εξανεμίζονται στην πορεία, αλλά τίθεται σε κίνδυνο και το αρχικό κεφάλαιο. Στην διάρκεια αυτής της διαδικασίας , η εταιρεία προτείνει νέες επενδύσεις ως λύση για τη διάσωση του αρχικού κεφαλαίου. Όταν ζητείται η ρευστοποίηση των κερδών, ή και του αρχικού κεφαλαίου, ζητείται πρώτα η καταβολή ενός ποσού ως αναλογούντα φόρου σε τραπεζικό λογαριασμό του Ηνωμένου Βασιλείου. Η εταιρεία δεν είναι εγγεγραμμένη στο Μητρώο Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου, ούτε και στο Μητρώο της Εποπτεύουσας Αρχής των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του Ηνωμένου Βασιλείου( Financial Conduct Authority – FCA), από την οποί οφείλει να λαμβάνει άδεια, ή να εγγράφεται, η πλειοψηφία των επιχειρήσεων και προσώπων που παρέχουν χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες στη χώρα.
β. Άλλη περίπτωση αφορά εταιρεία ανάπτυξης ξενοδοχειακών ακινήτων, εγγεγραμμένη στο Μητρώο Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου, η οποία εκδίδει ομόλογα εκτός χρηματοπιστωτικού συστήματος (mini bonds), προκειμένου να χρηματοδοτήσει τα έργα της. Οι ομολογίες αυτού του τύπου δεν ελέγχονται από το FCA. Παρέχουν συνήθως υψηλό επιτόκιο, αλλά συνοδεύονται από αντίστοιχα μεγάλο κίνδυνο απώλειας του κεφαλαίου. Και σε αυτήν την περίπτωση, ο Έλληνας επενδυτής ανταποκρίθηκε σε διαφημιστικό μήνυμα μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης και δεν φαίνεται να του ήταν σαφές ότι προέβαινε σε μία υψηλού ρίσκου και μη ρυθμιζόμενη επένδυση. Όταν η εταιρεία δεν μπόρεσε να ανταπεξέλθει στις υποχρεώσεις έναντι των δανειστών της, υπάλληλοι που ήταν επιφορτισμένοι με την επικοινωνία με τον Έλληνα επενδυτή σταμάτησαν να ανταποκρίνονται στα τηλέφωνα και email επικοινωνίας.
- ΔΙΕΘΝΗ | 08.05.2024 | 08:26
Η Γη «στο χείλος της αβύσσου» - Από τον Ιούνιο κάθε μήνα αδιαλείπτως καταρρίπτεται το ρεκόρ ζέστης - ΔΙΕΘΝΗ | 08.05.2024 | 08:20
Εκκλήσεις στο Ισραήλ να ανοίξει τα συνοριακά περάσματα στη Γάζα - Φόβοι για μια πλήρη ανθρωπιστική καταστροφή - ΑΘΛΗΤΙΚΑ | 07.05.2024 | 23:22
Πανάξια πρόκριση του Παναθηναϊκού στο final Four - ΠΟΛΙΤΙΣΜΟΣ | 07.05.2024 | 21:03
Καρδίτσα: Αρχαιότητες, θρησκευτικά μνημεία, παραδοσιακά γεφύρια -Τα στρατηγικά τοπόσημα του Καραϊσκάκη - ΔΙΕΘΝΗ | 07.05.2024 | 20:57
Γερμανία: Κατάληψη φοιτητών με συνθήματα εναντίον του Ισραήλ στο Πανεπιστήμιο της Λειψίας -Κλήθηκε η Αστυνομία - ΔΙΕΘΝΗ | 07.05.2024 | 20:51
Ο Νετανιάχου εξήγγειλε με διάγγελμα χερσαία επίθεση στη Ράφα - Σβήνουν και οι τελευταίες ελπίδες για εκεχειρία - ΤΟΠΙΚΑ ΚΑΙ ΠΑΡΑΠΟΛΙΤΙΚΑ | 07.05.2024 | 20:45
Ο προβληματισμός του αγρότη στον κάμπο, αντανακλά στην τοπική οικονομία της Θεσσαλίας - ΔΙΕΘΝΗ | 07.05.2024 | 20:01
Ράφα: Εγκλωβισμένοι 1.400.000 άμαχοι - «Στοχεύουμε τρομοκράτες», λέει το Ισραήλ
- ΘΕΣΣΑΛΙΑ | 07.05.2024 | 10:07
Προβληματισμός στον κάμπο για χαμηλές τιμές στο βαμβάκι και διαλυμένα αρδευτικά δίκτυα - ΛΑΡΙΣΑ | 07.05.2024 | 09:27
Λάρισα: Άντρας σε κατάσταση αμόκ μαχαίρωσε αδερφό, φίλο και ένα μωρό 10 μηνών - ΕΛΛΑΔΑ | 07.05.2024 | 15:12
Έρχεται 4ημερο με σκόνη, βοριάδες και πτώση της θερμοκρασίας από την Πέμπτη - ΛΑΡΙΣΑ | 07.05.2024 | 12:29
Λίγοι φέτος οι Λαρισαίοι που «έπιασαν το Μάη» στο αισθητικό άλσος (ΦΩΤΟ) - ΛΑΡΙΣΑ | 07.05.2024 | 09:09
Πέντε Λαρισαίοι έφυγαν από τη ζωή - ΛΑΡΙΣΑ | 07.05.2024 | 19:33
Θλίψη στη Λάρισα: Έφυγε από τη ζωή στα 62 του ο Ηλεκτρολόγος Μηχανικός Ευάγγελος Κυρατζούλης - ΤΟΠΙΚΑ ΚΑΙ ΠΑΡΑΠΟΛΙΤΙΚΑ | 07.05.2024 | 20:45
Ο προβληματισμός του αγρότη στον κάμπο, αντανακλά στην τοπική οικονομία της Θεσσαλίας - ΕΛΛΑΔΑ | 07.05.2024 | 15:30
Άγιοι Ανάργυροι: «Θα κοροϊδέψουν εμένα που η κόρη μου σαπίζει στον τάφο;» - Ραγίζει καρδιές ο πατέρας της Κυριακής